Nifty 50 vs Gold गुंतवणूकदारांमध्ये हे दोन पर्याय नेहमीच चर्चेत असतात. निफ्टी हा भारतातील टॉप 50 कंपन्यांचा शेअर बाजार निर्देशांक आहे, तर सोने हे पारंपरिक आणि सुरक्षित गुंतवणुकीचे प्रतीक आहे.
गेल्या १० वर्षांत (२०१५-२०२५) या दोन्ही पर्यायांनी कसे रिटर्न्स दिले? कोणता पर्याय ठरला सर्वोत्कृष्ट?
लॉंगटर्म गुंतवणुकीच्या दृष्टिकोनातून ही तुलना का महत्त्वाची आहे, याचा शोध घेऊया. चला, जाणून घेऊया—सोन्याने चमक दाखवली की निफ्टी ने बाजी मारली?
मागील १० वर्षांतील आकडेवारी काय सांगते?
गेल्या १० वर्षांत (२०१५-२०२५), निफ्टी 50 आणि सोन्याचे रिटर्न्स यांनी गुंतवणूकदारांना वेगवेगळे परिणाम दाखवले . निफ्टी ने १०.५४% वार्षिक चक्रवाढ दर (CAGR) दिला, तर सोन्याने ११.२४% CAGR मिळवला. खालील तक्ता प्रमुख वर्षांचे रिटर्न्स दर्शवतो:
| Financial Year | Nifty 50 (₹) | Annual Growth (%) | Gold (₹/10g/24 Karat) | Annual Growth (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2014–15 | 8,491.00 | +26.68% | 26,343.50 | -9.14% |
| 2015–16 | 7,738.40 | -8.87% | 28,623.50 | +8.65% |
| 2016–17 | 9,173.75 | +18.56% | 29,667.50 | +3.64% |
| 2017–18 | 10,113.70 | +10.25% | 31,438.00 | +5.97% |
| 2018–19 | 11,623.90 | +14.94% | 35,220.00 | +12.03% |
| 2019–20 | 8,597.75 | -26.00% | 48,651.00 | +38.15% |
| 2020–21 | 14,690.70 | +70.92% | 48,720.00 | +0.14% |
| 2021–22 | 17,464.75 | +18.87% | 52,670.00 | +8.11% |
| 2022–23 | 17,359.75 | -0.60% | 65,330.00 | +24.01% |
| 2023–24 | 22,397.20 | +29.07% | 77,913.00 | +19.21% |
| 2024–25 | 23,165.00 | +3.42% | 85,900.00 | +10.24% |
| Total (2015–25) | CAGR: +10.54% | CAGR: +11.24% |
निफ्टी ने २०२०-२१ मध्ये ७०.९२% रिटर्न्स देऊन रेकॉर्डब्रेक कामगिरी केली, जेव्हा कोविड-१९ नंतर बाजाराने जोरदार रिकव्हरी केली. दुसरीकडे, २०१९-२० मध्ये सोन्याने ३८.१५% रिटर्न्स देऊन आर्थिक संकटात चमक दाखवली. निफ्टीची अस्थिरता जास्त आहे, कारण शेअर बाजार जागतिक घडामोडींना संवेदनशील आहे. उदाहरणार्थ, २०१९-२० च्या बाजार कोसळण्याने निफ्टीला धक्का बसला, पण त्यानंतर तीव्र वाढ झाली. सोने तुलनेने स्थिर आहे, परंतु त्याचे रिटर्न्स बाजार तेजीत असताना मर्यादित राहतात.
प्रमुख घटनांनी रिटर्न्सवर परिणाम केला. २०२० च्या महामारीने सोन्याच्या किमती वाढवल्या, तर २०२२ मधील व्याजदर वाढीमुळे निफ्टीवर दबाव आला. हे आकडे दर्शवतात की निफ्टी दीर्घकालीन वाढीसाठी उत्तम आहे, तर सोने संकटकाळात सुरक्षितता देते.
२०१५ मधल्या १० लाखांची किंमत आज निफ्टी 50 ने किती केली आणि सोन्या किती केली
समजा, तुम्ही २०१५ मध्ये ₹१० लाखांची एकरकमी गुंतवणूक केली. २०२५ पर्यंत निफ्टी 50 मध्ये ती ₹29.93 लाख झाली (१०.५४% CAGR) असती , तर सोन्यात ₹32.60 लाख (११.२४% CAGR).
निफ्टी ने २०२१ मध्ये ७०.९२% रिटर्न्स देऊन रेकॉर्डब्रेक कामगिरी केली, जेव्हा कोविड-१९ नंतर बाजाराने जोरदार रिकव्हरी केली. पण २०२० मध्ये २६% घसरण दाखवली. सोन्याने २०२० मध्ये ३८.१५% रिटर्न्स देऊन संकटात चमक दाखवली. निफ्टी ची अस्थिरता जास्त आहे, कारण शेअर बाजार जागतिक घडामोडींना संवेदनशील आहे. सोने तुलनेने स्थिर आहे, परंतु तेजीच्या काळात रिटर्न्स मर्यादित राहतात.
जोखीम आणि स्थिरता: कोणता पर्याय सुरक्षित?
गुंतवणुकीतील जोखीम समजून घेणे गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाचे आहे. निफ्टी मध्ये जोखीम जास्त आहे, कारण शेअर बाजार आर्थिक चढ-उतारांना संवेदनशील आहे. उदाहरणार्थ, २०२० च्या बाजार कोसळण्याने निफ्टी २६% घसरला, पण २०२१ मध्ये ७०.९२% रिटर्न्स दिले. ही अस्थिरता उच्च रिटर्न्सची संधी देते, पण धोका वाढवते. दुसरीकडे, सोन्याची स्थिरता ही त्याची खासियत आहे. आर्थिक संकटात, जसे २०२० ची महामारी, सोन्याने ३८.१५% रिटर्न्स देऊन सुरक्षितता दाखवली. पण तेजीच्या काळात सोन्याची वाढ मर्यादित राहते, जसे २०२१ मध्ये केवळ ०.१४% रिटर्न्स.खालील चार्ट प्रमुख वर्षांमधली वोलैटिलिटी दर्शवतो:
सणासुदीला सोने खरेदी करणारे महाराष्ट्रीयन गुंतवणूकदार सोन्याला सुरक्षित मानतात, पण दीर्घकालीन संपत्ती वाढीसाठी निफ्टी आकर्षक आहे. दोन्ही पर्यायांचा समतोल राखणे हा यशाचा मार्ग आहे. डायव्हर्सिफिकेशन, म्हणजे निफ्टी 50 म्युच्युअल फंड्स आणि गोल्ड ईटीएफमध्ये गुंतवणूक, जोखीम कमी करू शकते. अशा संतुलित पोर्टफोलिओने गुंतवणूकदार स्थिरता आणि वाढ दोन्ही मिळवू शकतात.
गुंतवणूकदारांसाठी कोणता पर्याय योग्य?
स्टॉक मार्केट आणि सोने यापैकी कोणता पर्याय गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे? हे तुमच्या आर्थिक ध्येयांवर अवलंबून आहे. तरुण गुंतवणूकदारांसाठी स्टॉक मार्केटची गुंतवणूक आदर्श आहे. दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीसाठी निफ्टीची १०.५४% CAGR क्षमता आकर्षक आहे. उदाहरणार्थ, सिस्टेमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIPs) द्वारे दरमहा थोडी रक्कम इन्व्हेस्ट केली, तर मोठी संपत्ती तयार होऊ शकते. याउलट, जोखीम टाळणारे किंवा ज्येष्ठ गुंतवणूकदार सोन्याला प्राधान्य देतात, कारण त्याची ११.२४% CAGR आणि स्थिरता भांडवल संरक्षण करते. खालील ग्राफ प्रमुख वर्षांचे रिटर्न्स दर्शवतो:
गुंतवणुकीचे मार्गही विविध आहेत. निफ्टी 50 साठी म्युच्युअल फंड्स किंवा इंडेक्स फंड्स उपलब्ध आहेत, तर सोन्यासाठी सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स आणि सोन्याचे ईटीएफ उत्तम पर्याय आहेत. कराच्या बाबतीत, स्टोकस आणि सोन्यावरील दीर्घकालीन भांडवली नफ्यावर १२.५% कर लागतो (१ वर्षांनंतर). मात्र, गोल्ड बाँड्सवरील व्याजावर कर आकारला जाऊ शकतो. तुमच्या जोखीम क्षमता आणि ध्येयांनुसार निर्णय घेण्यासाठी आर्थिक सल्लागाराशी संपर्क साधा.
भविष्यातील शक्यता: पुढील १० वर्षे काय सांगतात?
पुढील १० वर्षांत निफ्टीचे भविष्य उज्ज्वल दिसते. भारताची आर्थिक वाढ, स्टार्टअप्सची भरभराट आणि डिजिटलायझेशन यामुळे शेअर बाजारच्या कंपन्यांना चालना मिळेल. वाढत्या GDP मुळे शेअर बाजार दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी आकर्षक राहील. तथापि, बाजारातील चढ-उतारांचा धोका कायम आहे. दुसरीकडे, सोन्याचे भविष्य जागतिक घटनांवर अवलंबून आहे. चलनवाढ, भू-राजकीय तणाव आणि आर्थिक अनिश्चितता यामुळे सोन्याची मागणी वाढू शकते. गुंतवणूकदारांसाठी सोने स्थिरतेचा आधार राहील, विशेषतः संकटकाळात. दोन्ही पर्यायांचा समतोल राखणे हा यशाचा मंत्र आहे.
Nifty 50 vs Gold – शेवटचा निष्कर्ष
गेल्या १० वर्षांत निफ्टी आणि सोन्याने गुंतवणूकदारांना आश्चर्यकारक परिणाम दिले. निफ्टी ने १०.५४% CAGR सह दीर्घकालीन वाढ दाखवली, तर सोन्याने ११.२४% CAGR सह स्थिरता सिद्ध केली. २०१५ मध्ये ₹१० लाख गुंतवले असते, तर २०२५ मध्ये निफ्टी मध्ये ₹29.93L आणि सोन्यात ₹32.60L झाले असते. तुमच्या आर्थिक ध्येयांनुसार गुंतवणूक निवडणे महत्त्वाचे आहे.
गुंतवणूक टिप्स: लहान सुरुवात करा, माहिती घ्या आणि आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घ्या. संयम आणि संतुलन हे यशाचे गमक आहे. आजच तुमच्या गुंतवणुकीचा प्रवास सुरू करा आणि आर्थिक स्वातंत्र्याकडे वाटचाल करा!
Disclaimer: ही माहिती केवळ शैक्षणिक उद्देशाने आहे. नेहमीच पात्र आर्थिक सल्लागाराचीमदद घ्या, अन्यथा, कोणतेही आर्थिक निर्णय, गुंतवणूकीय निर्णय, व्यापारीक निर्णय किंवा वित्तीय बाजारांशी संबंधित कोणतेही निर्णय (शेअर मार्केट, क्रिप्टो इ.) घेण्यापूर्वी स्वतः त्या विषयाचे योग्य परीक्षण करा.