भारतात पारंपरिकपणे चांदी ही दागिने, नाणी आणि धार्मिक कारणांसाठी खरेदी केली जाते. मात्र, २०२५ मध्ये चांदीच्या किंमती ₹१,००,००० प्रति किलोच्या जवळ पोहोचल्या आहेत, ज्यामुळे ती गुंतवणुकीसाठी आकर्षक पर्याय ठरली आहे. चांदी ही केवळ मौल्यवान धातू नसून, सौरऊर्जा, इलेक्ट्रिक वाहने, 5G तंत्रज्ञान आणि औषधनिर्मिती यांसारख्या उद्योगांमध्ये तिचा वापर वाढत आहे .

पारंपरिक स्वरूपात चांदी खरेदी करताना साठवणूक, शुद्धता आणि तरलतेसारख्या अडचणी येतात. यासाठीच, Silver ETFs हे आधुनिक, सुरक्षित आणि खर्चिकदृष्ट्या फायदेशीर पर्याय आहेत. हे ETFs फिजिकल चांदीच्या किंमतीशी निगडीत असतात आणि त्यात गुंतवणूक करताना साठवणुकीची चिंता राहत नाही.

या लेखात, आपण भारतातील Top 6 Silver ETFs पाहणार आहोत, ज्यांचा Expense Ratio सर्वात कमी आहे, ज्यामुळे आपले परतावे वाढू शकतात.

Silver ETF म्हणजे काय आणि ते का महत्त्वाचे आहेत?

सिल्व्हर Exchange Traded Fund हे असे गुंतवणूक साधन आहे जे स्टॉक एक्सचेंजवर शेअर्सप्रमाणे ट्रेड होते आणि ज्याचे मूल्य प्रत्यक्ष चांदीच्या किंमतीशी निगडीत असते. या फंडांमध्ये गुंतवलेला निधी ९९.९% शुद्धतेच्या चांदीत गुंतवला जातो, जी सुरक्षित व्हॉल्टमध्ये साठवली जाते. एका सिल्वर ईटीएफ च्या युनिटमध्ये साधारणतः 1 ग्रॅम चांदी (किंवा त्याचा एक भाग) असतो, जेणेकरून ते चांदीच्या किमतीचे प्रतिबिंब देतात. भारतात, SEBI ने नोव्हेंबर २०२१ मध्ये सिल्व्हर ईटीएफ सुरू करण्यास परवानगी दिली, आणि January २०२५ पर्यंत, या फंडांचे एकूण AUM ₹१३,५०० कोटींहून अधिक झाले आहे.

Silver ETF मध्ये गुंतवणूक का करावी?

चांदीत गुंतवणूक करण्याचे अनेक फायदे आहेत, विशेषतः सिल्वर ईटीएफ्समध्ये:

• शुद्धता आणि स्टोरेज: सिल्वर ईटीएफ्समध्ये, गुंतवणूकदारांना चांदीच्या शुद्धतेची किंवा भौतिक चांदी साठवण्यासाठी येणाऱ्या खर्च आणि त्रासाची चिंता करावी लागत नाही. ईटीएफ्समध्ये ठेवलेली चांदी सामान्यतः उच्च शुद्धतेची असते (99.9%) आणि सुरक्षित, विमा कवर्ड गोदामांमध्ये साठवलेली असते.
• तरलता: सिल्वर ईटीएफ्स हे शेअर्स सारखे बाजार वेळेत विकत घेता आणि विकता येतात, ज्यामुळे त्यांना उच्च तरलता मिळते. भौतिक चांदीच्या तुलनेत, ती विकण्यासाठी वेळ लागू शकतो आणि अधिक खर्च येऊ शकतो.
• कमी खर्चिक: प्रत्यक्ष चांदी खरेदी करताना लागणारे मेकिंग चार्जेस, जीएसटी आणि साठवणूक खर्च टाळता येतात. सिल्व्हर ईटीएफमध्ये हे खर्च कमी असतात.
• पोर्टफोलिओ डायव्हर्सिफिकेशन: चांदीमध्ये औद्योगिक आणि गुंतवणूकीची मागणी असते, ज्यामुळे ती पोर्टफोलिओमध्ये चांगली डायव्हर्सिफायर म्हणून काम करू शकते. ज्यामुळे जोखीम कमी होते आणि स्थिरता वाढते. चांदीचे किंमतींचे इक्विटी मार्केटशी कमी संबंध असल्यामुळे, ती महागाईविरुद्ध एक प्रभावी हेज ठरते .
• सुलभ प्रवेश: डीमॅट आणि ट्रेडिंग खात्याद्वारे यात गुंतवणूक करणे सोपे आहे.

Read : Silver ETFs – आता चांदी बोलेल मार्केटमध्ये!

Expense Ratio महत्त्वाचे का आहे?

एक्सपेंस रेशो म्हणजे काय? 

एक्सपेंस रेशो म्हणजे म्युच्युअल फंड किंवा ईटीएफ चालवण्यासाठी फंड मॅनेजमेंट कंपन्या (AMCs) गुंतवणूकदारांकडून वार्षिक आधारावर आकारले जाणारे शुल्क. हे शुल्क टक्केवारीमध्ये दाखवले जाते आणि ते तुमच्या एकूण गुंतवणुकीतून आपोआप वजा केले जाते. यात फंड व्यवस्थापन खर्च, प्रशासकीय खर्च आणि मार्केटिंग खर्च इत्यादींचा समावेश असतो. उदाहरणार्थ, जर फंडचा Expense Ratio 0.30% असेल, तर ₹1 लाखाच्या गुंतवणुकीवर वर्षाला ₹300 शुल्क लागेल.

कमी एक्सपेंस रेशोचे फायदे 

कमी एक्सपेंस रेशो असण्याचे गुंतवणूकदारांसाठी अनेक फायदे आहेत:

• दीर्घकालीन उत्पन्नात वाढ: जेव्हा एक्सपेंस रेशो कमी असतो, तेव्हा तुमच्या गुंतवणुकीतून कमी शुल्क वजा होते आणि त्यामुळे तुमच्या गुंतवणुकीचा मोठा भाग बाजारात राहतो, ज्यामुळे दीर्घकाळात परतावा (रिटर्न) वाढतो.
• कामगिरीवर सकारात्मक परिणाम: कमी शुल्क म्हणजे फंडाची Net Performance सुधारते, कारण उत्पन्नाचा मोठा हिस्सा तुमच्या खात्यात जमा होतो.

सिल्व्हर ईटीएफमध्ये कमी खर्च असलेल्या पर्यायांचे महत्त्व 

 Silver ETF मध्ये Expense Ratio कमी असणे विशेष महत्त्वाचे आहे. चांदीच्या किमतींमध्ये अस्थिरता असू शकते. अशा परिस्थितीत, कमी खर्च असलेले ईटीएफ निवडल्याने तुमच्या गुंतवणुकीवरील अतिरिक्त बोजा कमी होतो. यामुळे, बाजारात मोठे चढ-उतार असले तरी, कमी ‘ETFs चे शुल्क’ असल्याने तुमच्या परताव्यावर सकारात्मक परिणाम होतो आणि तुमची चांदीतील गुंतवणूक अधिक फायदेशीर ठरते.

Top 5 Silver ETFs with Low Expense Ratio

तुमच्या चांदीतील गुंतवणुकीचा फायदा वाढवण्यासाठी, कमीत कमी Expense Ratio असलेले Silver ETF निवडणे महत्त्वाचे आहे. इथे आम्ही May २०२५ पर्यंत उपलब्ध माहितीनुसार आणि त्यांच्या कामगिरीनुसार निवडलेले टॉप 6 Silver ETF देत आहोत. गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुम्ही प्रत्येक ETF चा नवीनतम factsheet आणि ऑफर डॉक्युमेंट काळजीपूर्वक वाचणे अनिवार्य आहे. बाजारातील परिस्थितीनुसार एक्स्पेंस रेशिओ आणि कामगिरी बदलू शकते.

1. Zerodha Silver ETF

Expense Ratio – 0.33% 

AUM – ₹18.21 crore

Fund House –  Zerodha Mutual Fund

Launch Date – March 2025

Ticker – SILVERCASE

2. Aditya Birla Sun Life Silver ETF 

Expense Ratio – 0.35% 

AUM – ₹600.83 crore

Fund House –  Aditya Birla Sun Life Mutual Fund

Launch Date – January 2022

Ticker – SILVER

3. Mirae Asset Silver ETF

Expense Ratio – 0.35% 

AUM – ₹84.98 crore

Fund House – Mirae Asset Mutual Fund

Launch Date – June 2023

Ticker – SILVRETF

4. ICICI Prudential Silver ETF

Expense Ratio – 0.40% 

AUM – ₹4812.33 crore

Fund House – ICICI Prudential Mutual Fund

Launch Date – January 2022

Ticker – SILVERIETF

5. HDFC Silver ETF

Expense Ratio – 0.40% 

AUM – ₹608.63 crore

Fund House – HDFC Mutual Fund

Launch Date – September 2022

Ticker – HDFCSILVER

6. DSP Silver ETF

Expense Ratio – 0.40% 

AUM – ₹433.31 crore

Fund House – DSP Mutual Fund

Launch Date – August 2022

Ticker – SILVERADD

(वरील डेटा TradingView आणि INDMoney सारख्या विश्वासार्ह स्त्रोतांवरून गोळा केलेला आहे. यामध्ये नमूद केलेले  ETFs हे केवळ माहितीच्या उद्देशासाठी दिले आहेत. हे कोणत्याही प्रकारची गुंतवणूक सल्ला, जाहिरात किंवा शिफारस नाही. गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराशी सल्लामसलत करावी.)

Silver ETF मध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी विचारात घेण्यासारख्या गोष्टी

Risk Appetite

सिल्व्हरच्या किंमतींमध्ये औद्योगिक मागणी, जागतिक आर्थिक परिस्थिती आणि चलनवाढीच्या अपेक्षांमुळे मोठे चढ-उतार होऊ शकतात. त्यामुळे, ज्यांना बाजारातील अस्थिरता स्वीकारण्याची तयारी आहे, त्यांनीच सिल्व्हर ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करावी.

Tracking Error

सिल्व्हर ईटीएफची कामगिरी प्रत्यक्ष चांदीच्या किंमतीशी किती जवळ आहे, हे ट्रॅकिंग एररद्वारे मोजले जाते. कमी ट्रॅकिंग एरर असलेले ईटीएफ्स निवडल्यास, गुंतवणुकीचे परतावे अधिक अचूक आणि विश्वसनीय राहतात.

Liquidity

उच्च ट्रेडिंग व्हॉल्यूम असलेल्या ईटीएफ्समध्ये गुंतवणूक केल्यास, खरेदी-विक्री सुलभ होते. यामुळे, गरज पडल्यास गुंतवणूकदारांना त्यांच्या युनिट्स सहज विकता येतात.

Taxation

सिल्व्हर ईटीएफवरील करप्रणाली समजून घेणे आवश्यक आहे:

• लघुकालीन भांडवली नफा (STCG): जर ईटीएफ युनिट्स १२ महिन्यांपेक्षा कमी कालावधीसाठी ठेवले असतील, तर नफा २०% दराने करपात्र ठरतो.

• दीर्घकालीन भांडवली नफा (LTCG): १२ महिन्यांपेक्षा जास्त कालावधीसाठी ठेवलेले युनिट्स विकल्यास, नफा १२.५% दराने करपात्र ठरतो.
  

Investment Horizon

सिल्व्हरमध्ये दीर्घकालीन गुंतवणूक केल्यास, किंमतीतील अस्थिरतेचा प्रभाव कमी होतो. अल्पकालीन गुंतवणूक करताना, बाजारातील चढ-उतारांमुळे परताव्यावर परिणाम होऊ शकतो.

Consult a Financial Advisor

सिल्व्हर ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी, SEBI-नोंदणीकृत आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घेणे उपयुक्त ठरते. यामुळे, आपल्या आर्थिक उद्दिष्टांनुसार योग्य गुंतवणूक निर्णय घेता येतो.

निष्कर्ष: आपल्या पोर्टफोलिओमध्ये चांदीचा समावेश

भारतीय गुंतवणूकदारांसाठी सिल्व्हर ईटीएफ हे चांदीत गुंतवणूक करण्याचा एक स्मार्ट, सुलभ आणि खर्च-प्रभावी पर्याय आहे. ९९.९% शुद्ध चांदीवर आधारित, हे ETF पारंपरिक चांदीच्या गुंतवणुकीच्या तुलनेत सुरक्षित आणि अधिक पारदर्शक आहेत.

चांदी ही महागाईविरुद्ध संरक्षण देणारी आणि वाढत्या औद्योगिक वापरामुळे मागणीला चालना मिळणारी मालमत्ता आहे, त्यामुळे ती विविधीकरणासाठी उत्तम पर्याय ठरते.

गुंतवणुकीपूर्वी आपले आर्थिक उद्दिष्ट आणि जोखीम सहनशक्ती विचारात घेऊन, कमी खर्चाचा अनुपात असलेले ETF निवडावेत.

“SEBI-नोंदणीकृत सल्लागारांचा सल्ला घ्या आणि आजच आपल्या पोर्टफोलिओमध्ये चांदीचा समावेश करून स्मार्ट गुंतवणुकीच्या दिशेने एक पाऊल टाका!”