जागतिक बाजारातील संधी नेहमीच भारतीय गुंतवणूकदारांना आकर्षित करत आल्या आहेत, परंतु केवळ देशांतर्गत बाजारात गुंतवणूक केल्याने पोर्टफोलिओचे विविधीकरण मर्यादित राहते. अनेकदा, भारतीय गुंतवणूकदार जगातील आघाडीच्या कंपन्या आणि उदयोन्मुख क्षेत्रांच्या वाढीपासून वंचित राहतात. कल्पना करा की तुम्ही Apple, Google किंवा NVIDIA सारख्या कंपन्यांच्या वाढीचा भाग होऊ शकता, ज्यांनी गेल्या दशकात जबरदस्त वाढ नोंदवली आहे. NASDAQ 100 ने मागील ५ वर्षांत सरासरी वार्षिक सुमारे १५-१८% परतावा दिला आहे, तर S&P 500 ने १२-१५% परतावा दिला आहे.

International ETFs — जे भारतीय AMC द्वारे सुरू केले गेले आहेत आणि भारतीय स्टॉक एक्स्चेंजवर (NSE/BSE) सूचीबद्ध आहेत — हे एक चांगले साधन ठरू लागले आहे. जे तुम्हाला घरबसल्या जागतिक बाजारात ग्लोबल इन्व्हेस्टमेंट करण्याची संधी देतात. आंतरराष्ट्रीय कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करताना डॉलरसारख्या विदेशी चलनातील स्थैर्य, विविध देशातील बाजार चक्रांची साथ आणि विदेशी आर्थिक धोरणांचा फायदा घेता येतो — आणि हे सर्व भारतातून, सहज ETF मार्गाने शक्य आहे.

या ब्लॉग पोस्टमध्ये, आपण International ETFs म्हणजे काय, त्यांचे फायदे, भारतातून त्यामध्ये कसे गुंतवणूक करावी आणि काही महत्त्वाच्या बाबींवर सविस्तर चर्चा करणार आहोत.

International ETFs म्हणजे काय आणि ते भारतीय गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाचे का आहेत?

Exchange Traded Funds हे म्युच्युअल फंडासारखेच असतात, परंतु ते शेअर बाजारात शेअर्सप्रमाणेच खरेदी-विक्री केले जातात. International ETFs विशेषतः जागतिक बाजारातील विविध सिक्युरिटीजचा (उदा. अमेरिकन तंत्रज्ञान शेअर्स, चिनी निर्देशांक किंवा युरोपीयन कंपन्या) संग्रह धारण करतात. याचा अर्थ तुम्ही एकाच गुंतवणुकीतून अनेक परदेशी कंपन्यांमध्ये अप्रत्यक्षपणे भाग घेऊ शकता. उदाहरणार्थ, तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये Mirae Asset NYSE FANG+ ETF असल्यास, तुम्ही थेट Meta, Apple, Amazon, Netflix, Google आणि इतर अमेरिकन तंत्रज्ञान दिग्गजांच्या वाढीशी जोडले जाता. त्याचप्रमाणे, Motilal Oswal NASDAQ 100 ETF तुम्हाला अमेरिकेतील NASDAQ 100 निर्देशांकातील टॉप 100 गैर-वित्तीय कंपन्यांमध्ये एक्सपोजर देतो, तर Nippon India ETF Hang Seng Bees हांगकांगमधील आघाडीच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो. हे ईटीएफ शेअर बाजारात दिवसादरम्यान रिअल-टाइममध्ये खरेदी-विक्री करता येतात, ज्यामुळे ETFs India मध्ये अधिकाधिक लोकप्रिय होत आहेत.

भारतीय इक्विटी बाजारात गुंतवणूक करणे महत्त्वाचे असले तरी, केवळ एकाच देशात गुंतवणूक केल्याने तुम्ही एका देशाच्या आर्थिक किंवा राजकीय जोखमींना अधिक सामोरे जाता. पोर्टफोलिओ विविधीकरण साध्य करण्यासाठी, जागतिक गुंतवणूक आवश्यक आहे. आंतरराष्ट्रीय ईटीएफ तुम्हाला भारतातील नसलेल्या Apple, Microsoft, Amazon, Tesla आणि NVIDIA सारख्या जागतिक दिग्गजांच्या वाढीचा फायदा घेण्यास मदत करतात. यामुळे तुम्ही विविध आर्थिक चक्रांचा लाभ घेऊ शकता आणि एखाद्या विशिष्ट देशातील मंदीचा तुमच्या पोर्टफोलिओवरील परिणाम कमी करू शकता, ज्यामुळे तुम्हाला खऱ्या अर्थाने ग्लोबल मार्केट एक्सपोजर मिळते.

Read : US Stock Market Investing in 2025

भारतातून International ETFs मध्ये गुंतवणुकीचे फायदे

सुलभता आणि परवडणारी गुंतवणूक 

International ETFs भारतीय गुंतवणूकदारांसाठी जागतिक बाजारांमध्ये प्रवेश करण्याचा एक सोपा मार्ग आहे. थेट परदेशी स्टॉक खरेदी करण्याच्या तुलनेत यात अडथळे खूप कमी आहेत. तुम्हाला परदेशी बँक खात्यांची किंवा सुरुवातीला गुंतागुंतीच्या tax रचनेची आवश्यकता नसते. तुम्ही अगदी लहान रकमेपासूनही सुरुवात करू शकता. हे ईटीएफ तुम्हाला विविध आंतरराष्ट्रीय निर्देशांकांमध्ये सहज प्रवेश देतात, ज्यामुळे भारतातून अमेरिकन शेअर्समध्ये गुंतवणूक  करणे सोपे होते. यामुळे खऱ्या अर्थाने सुलभ जागतिक गुंतवणूक शक्य होते.

क्षेत्रीय आणि भौगोलिक एक्स्पोजर 

International ETFs तुम्हाला विशिष्ट क्षेत्रांमध्ये किंवा भौगोलिक प्रदेशांमध्ये थेट एक्सपोजर देतात. उदाहरणार्थ, Mirae Asset NYSE FANG+ ETF किंवा Motilal Oswal NASDAQ 100 ETF द्वारे तुम्ही थेट अमेरिकेच्या तंत्रज्ञान क्षेत्रातील (ज्याने २०२४-२०२५ मध्ये AI आणि चिप तंत्रज्ञानामुळे उत्कृष्ट कामगिरी केली आहे) वाढीचा लाभ घेऊ शकता. Mirae Asset Hang Seng TECH ETF तुम्हाला चीनच्या उदयोन्मुख तंत्रज्ञान कंपन्यांमध्ये प्रवेश देतो, तर Motilal Oswal Nasdaq Q 50 ETF तुम्हाला NASDAQ मधील पुढील ५० ग्रोथ कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याची संधी देतो. दीर्घकाळात भारतीय रुपयाच्या मूल्यात होणाऱ्या घसरणीच्या विरुद्ध संरक्षण म्हणूनही हे ईटीएफ कार्य करू शकतात, कारण तुमचे पैसे परकीय चलनात गुंतवले जातात.

तरलता आणि पारदर्शकता

ईटीएफ सामान्यतः अत्यंत liquid असतात, म्हणजे तुम्ही त्यांना सहजपणे खरेदी किंवा विक्री करू शकता. शेअर बाजाराच्या वेळेत ते सतत ट्रेड होतात. याशिवाय, ईटीएफमध्ये काय गुंतवणूक केली आहे, हे तुम्ही कधीही तपासू शकता कारण त्यांचे होल्डिंग्ज सार्वजनिकरित्या उपलब्ध असतात. त्यांचे expense ratio देखील पारदर्शक असते, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना माहितीपूर्ण निर्णय घेणे सोपे होते.

काही International ETFsची सखोल माहिती

तुमच्या पोर्टफोलिओसाठी योग्य आंतरराष्ट्रीय ईटीएफ निवडण्यापूर्वी, प्रत्येक ईटीएफचा नेमका फोकस, तो कोणत्या बाजाराला किंवा निर्देशांकाला ट्रॅक करतो आणि त्याची उद्दिष्ट्ये काय आहेत, हे सखोलपणे समजून घेणे महत्त्वाचे आहे. येथे तुमच्या सूचीतील प्रमुख ईटीएफ आणि त्यांची विस्तृत वैशिष्ठ्ये दिली आहेत:

• Mirae Asset NYSE FANG+ ETF: हा ईटीएफ अमेरिकेतील NYSE FANG+ निर्देशांकाला ट्रॅक करतो, जो तंत्रज्ञान आणि ग्राहक-केंद्रित कंपन्यांच्या १० ब्लू-चिप शेअर्सवर लक्ष केंद्रित करतो. यामध्ये Meta (पूर्वीचे Facebook), Apple, Amazon, Netflix, Google (Alphabet), Tesla, NVIDIA, Microsoft, Snowflake आणि Broadcom यांसारख्या कंपनोांचा समावेश आहे. विशेषतः, NVIDIA आणि Microsoft सारख्या कंपन्यांनी २०२३-२०२५ या काळात कृत्रिम बुद्धिमत्ता (AI) मधील त्यांच्या नेतृत्वामुळे आणि चिप तंत्रज्ञानातील प्रगतीमुळे अभूतपूर्व वाढ दर्शविली आहे. हा ईटीएफ उच्च-वाढीची क्षमता असलेल्या, जागतिक स्तरावर प्रभावशाली तंत्रज्ञान कंपन्यांमध्ये थेट एक्सपोजर देतो.
• Motilal Oswal NASDAQ 100 ETF: हा ईटीएफ अमेरिकेच्या NASDAQ 100 निर्देशांकाला ट्रॅक करतो, ज्यात NASDAQ वर सूचीबद्ध असलेल्या १०० सर्वात मोठ्या गैर-वित्तीय कंपन्यांचा समावेश आहे. यामध्ये तंत्रज्ञान, दूरसंचार, जैवतंत्रज्ञान आणि किरकोळ व्यापार यांसारख्या क्षेत्रांतील कंपन्यांचा मोठ्या प्रमाणात समावेश आहे. Apple, Microsoft, Amazon, Google आणि Tesla सारख्या कंपन्या NASDAQ 100 चे प्रमुख घटक आहेत. हा ईटीएफ तुम्हाला अमेरिकन तंत्रज्ञान आणि नवोपक्रम बाजारात व्यापक आणि विविधीकृत एक्सपोजर प्रदान करतो. NASDAQ 100 ने ऐतिहासिकदृष्ट्या उत्कृष्ट परतावा दिला आहे आणि तो जागतिक तंत्रज्ञान विकासाचा एक प्रमुख निर्देशक मानला जातो.
• Motilal Oswal Nasdaq Q 50 ETF: हा ईटीएफ NASDAQ Q-50 निर्देशांकाला ट्रॅक करतो. हा निर्देशांक NASDAQ 100 मधील कंपन्यांनंतरच्या पुढील ५० सर्वात मोठ्या नॉन-वित्तीय कंपन्यांचा समावेश करतो. सोप्या भाषेत सांगायचे तर, हा तुम्हाला ‘नेक्स्ट-जनरेशन’ किंवा ‘उदयोन्मुख’ तंत्रज्ञान कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याची संधी देतो, ज्या भविष्यातील NASDAQ 100 चा भाग बनू शकतात. हे तुम्हाला स्थापित दिग्गजांच्या पलीकडे जाऊन, नवीन वाढीच्या संधी शोधणाऱ्या कंपन्यांमध्ये एक्सपोजर देते.
• Nippon India ETF Hang Seng Bees: हा ईटीएफ हांगकांगच्या सर्वात जुन्या आणि मोठ्या निर्देशांकांपैकी एक असलेल्या हँग सेंग निर्देशांकाला (Hang Seng Index) ट्रॅक करतो. यामध्ये हांगकांग शेअर बाजारातील सर्वात मोठ्या आणि तरल कंपन्यांचा समावेश आहे, ज्यात HSBC, AIA Group, Tencent, Alibaba आणि Bank of China यांसारख्या वित्तीय सेवा, रिअल इस्टेट आणि तंत्रज्ञान क्षेत्रातील प्रमुख कंपन्यांचा समावेश आहे. हा ईटीएफ तुम्हाला हांगकांग आणि चीनमधील विविध क्षेत्रांतील ब्लू-चिप कंपन्यांमध्ये व्यापक एक्सपोजर देतो, ज्यामुळे प्रादेशिक आर्थिक वाढीचा फायदा घेता येतो.
• Mirae Asset Hang Seng TECH ETF: हा ईटीएफ हांगकांग स्टॉक एक्सचेंजवर (HKEX) सूचीबद्ध असलेल्या ३० सर्वात मोठ्या तंत्रज्ञान कंपन्यांच्या हँग सेंग टेक निर्देशांकाला (Hang Seng TECH Index) ट्रॅक करतो. यामध्ये Tencent, Alibaba, Meituan आणि JD.com सारख्या चीनच्या अग्रगण्य तंत्रज्ञान आणि इंटरनेट कंपन्यांचा समावेश आहे. गेल्या काही वर्षांत चीनच्या तंत्रज्ञान क्षेत्राला नियामक बदलांचा सामना करावा लागला असला तरी, २०२४-२०२५ पर्यंत ते पुन्हा स्थिरतेकडे वाटचाल करत आहेत, ज्यामुळे दीर्घकालीन वाढीची क्षमता अजूनही कायम आहे. हा ईटीएफ तुम्हाला चीनच्या डिजिटल अर्थव्यवस्थेतील वाढीचा फायदा घेण्याची संधी देतो.

भारतातून या विशिष्ट ईटीएफमध्ये गुंतवणूक कशी करावी

या विशिष्ट आंतरराष्ट्रीय ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करणे अत्यंत सोपे आहे. तुम्ही तुमच्या नियमित डिमॅट (demat) आणि ट्रेडिंग खात्याद्वारे भारतीय शेअर बाजारातून (NSE किंवा BSE) थेट हे ईटीएफ खरेदी करू शकता. यासाठी तुम्हाला वेगळ्या परदेशी बँक खात्याची किंवा लिबरलाइज्ड रेमिटन्स स्कीम (LRS) अंतर्गत निधी पाठवण्याची गरज नाही, कारण हे ईटीएफ भारतातच सूचीबद्ध आहेत. गुंतवणूक प्रक्रिया कोणत्याही भारतीय शेअर खरेदी करण्यासारखीच आहे: तुमच्या ब्रोकरच्या प्लॅटफॉर्मवर ईटीएफचे ट्रेडिंग सिम्बॉल शोधून ‘बाय’ ऑर्डर द्या आणि ते तुमच्या डिमॅट खात्यात जमा होतील.

Read : Indian vs Global Stock Market 2025 : कुठे गुंतवणूक फायदेशीर?

International ETFs निवडताना महत्त्वाचे मुद्दे

तुमच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टांशी आणि जोखीम क्षमतेशी जुळवून घ्या

आंतरराष्ट्रीय ईटीएफ निवडताना, तुमची गुंतवणुकीची उद्दिष्ट्ये आणि जोखीम घेण्याची क्षमता यावर विचार करणे महत्त्वाचे आहे. तुम्हाला तंत्रज्ञान क्षेत्रातील केंद्रित एक्सपोजर हवे आहे का (उदा. FANG+, Hang Seng TECH) किंवा अधिक व्यापक जागतिक बाजार प्रवेश हवा आहे (उदा. NASDAQ 100, Hang Seng Bees)? प्रत्येक ईटीएफची स्वतःची जोखीम असते; यामध्ये चलन चढउतार (INR-USD किंवा INR-HKD विनिमय दरातील बदल), विशिष्ट प्रदेशांना प्रभावित करणारे भू-राजकीय धोके (उदा. चीन-अमेरिका संबंधांचा चीनी टेक ईटीएफवर परिणाम) आणि क्षेत्र-विशिष्ट अस्थिरता (उदा. तंत्रज्ञान क्षेत्राची उच्च अस्थिरता) यांचा समावेश असतो. तुमची गुंतवणूक दीर्घकाळ टिकवून ठेवण्याचा मानस आहे की अल्पकाळात नफा मिळवण्याचा, हे स्पष्ट करा.

आवश्यक पडताळणी

कोणत्याही ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी योग्य पडताळणी करणे अत्यावश्यक आहे:

• Expense Ratio: वेगवेगळ्या ईटीएफच्या व्यवस्थापन खर्चाची तुलना करा. कमी खर्च प्रमाण असलेले ईटीएफ दीर्घकाळात फायदेशीर ठरू शकतात.
• Tracking Error: ईटीएफ त्याच्या मूळ निर्देशांकाच्या कामगिरीची किती अचूकपणे नक्कल करतो हे तपासा. कमी ट्रॅकिंग एरर म्हणजे ईटीएफ निर्देशांकाशी अधिक चांगला जुळतो.
• Liquidity: भारतीय बाजारात त्या ईटीएफच्या खरेदी-विक्रीचे प्रमाण (ट्रेडिंग व्हॉल्यूम) तपासा, जेणेकरून तुम्हाला हवे तेव्हा सहजपणे ईटीएफ खरेदी किंवा विक्री करता येईल.
• Taxation: आंतरराष्ट्रीय गुंतवणुकीवरील भांडवली नफ्यावर भारतीय कर कायद्यानुसार (अल्पकालीन किंवा दीर्घकालीन) कर लागू होतो. गुंतवणुकीपूर्वी एखाद्या कर सल्लागाराचा सल्ला घेणे उचित ठरेल.
• नेहमी स्कीम इन्फॉर्मेशन डॉक्युमेंट (SID) किंवा ऑफर डॉक्युमेंट काळजीपूर्वक वाचा, ज्यात ईटीएफबद्दल सर्व तपशीलवार माहिती असते.

Read : Why international ETFs are trading at a premium

तुमचा जागतिक गुंतवणुकीचा प्रवास

थोडक्यात सांगायचे झाल्यास, International ETFs हे भारतीय गुंतवणूकदारांसाठी जागतिक बाजारपेठेत प्रवेश करण्याचा आणि पोर्टफोलिओचे प्रभावीपणे विविधीकरण करण्याचा एक शक्तिशाली मार्ग आहे. हे तुम्हाला परदेशी कंपन्यांच्या वाढीचा लाभ घेण्यास आणि भारतीय गुंतवणूकदारांना जागतिक एक्सपोजर मिळवण्यास मदत करतात. तुमच्या आर्थिक उद्दिष्टांसाठी योग्य ईटीएफ शोधण्यासाठी आजच संशोधन सुरू करा. दीर्घकालीन वाढ आणि स्थैर्यासाठी तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये आंतरराष्ट्रीय ईटीएफचा विचार करा आणि सुरुवातीला लहान प्रमाणात गुंतवणूक करून हळूहळू तुमचा सहभाग वाढवा.

Disclaimer : The information provided in this blog is for educational purposes only and should not be considered as investment advice. Mutual funds and ETFs are subject to market risks. Please consult a qualified financial advisor before making any investment decisions. The author and the blog are not responsible for any financial losses incurred.